こんばんは！！
今日は毎月恒例のマハトマの金融資産を公開します。
前回の資産公開の記事はこちら。
11月もつみたてNISAや年金の積立て以外でには買い増しはしませんでした。ここ1週間で株価が下がっていますので、資産評価額も低下気味です。よろしかったら読んでください。
それではどうぞ！！
- 初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性
- 2021年12月1日付の金融資産は2316万円
- 前回（2021年11月1日付）の金融資産と比較した
- 2018年1月からの資産推移
- 私のアセットアロケーションとポートフォリオ
- 11月下旬になり米国株価低下。もう少し下がったら買い足す？？
初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性
38歳会社員（出産前は年収600万円代後半）で既婚者の女です。在宅勤務続きの夫と、1歳の息子との3人暮らしをしています。
昨年9月末から産休・育休に入り、これまで夫婦別財布だったものを夫に生活費のほぼ全て（家賃以外）を負担してくれるようになりました。ちなみに、育休は息子の保育園が決まらなかったため来年4月まで伸びました。ここでは私の分の資産を公開します。
2021年12月1日付の金融資産は2316万円
以下、マネーフォワードのデータを引張ってきています。11月1日付の金融資産は2316万円で、借金はありません。
先月から金融資産が50万円の減です。11月も米国株価は上昇していましたが、コロナ（オミクロン株）の影響でここ1週間ほどで株価が下がり気味です。米国株式のETFの評価額が若干下がっていますので、資産額を押し下げていると思います。ここから、詳細な中身を見ていきます（ポイント・マイルは割愛）。
預金・現金・仮想通貨
預金や現金、電子マネー、金券です。住信SBI銀行ネット銀行の定期預金で生活防衛資金を蓄えています。その他、生活費や投資に回すお金を米ドルやハイブリット預金で一部置いてたりしています。
ハイブリット預金は今年のつみたてNISA分の金額を置いています。今はストックの米ドルはほとんどありません。現金の額が前より増えてきているので、投資に回そうか考えたのですが、来年分のつみたてNISA（息子のジュニアNISAも）分の日本円を確保しなければならないので、今年のうちはこのままでいこうかと思います。
株式（現物）
こちらは米国ETFと従業員持株（灰色で目隠しした銘柄）の合計です。このカテゴリー内での銘柄別の比率は、下の通りです。先月から比率は変わってません。
- 会社持株（日本の個別株） 8％
- AGG（米国債券ETF） 23％
- VTI（米国株式ETF) 40%
- VYM（米国株式ETF） 29％
会社の持株は2000円／月しか買い付けていません（産休後も買付け中）が、3本の米国ETFは私のメイン資産になります。11月も米国ETFを買い付けていません。もっと米国株価が下がったら買い時だと思うのですが・・・
投資信託
つみたてNISAの枠内（40万円／年）で毎週買い付けています。買い付け銘柄は米国S&P500に連動したインデックスファンドです。つみたてNISAは2021年で3年目に入りました。リターン+49.91％と前回から1％弱のプラスです。
年金
私は企業型確定拠出年金に加入しており、会社が一定額を拠出してくれています。MSCIコクサイ（日本を除く先進国）に連動するインデックスファンドを買い付けており、こちらも先月に引き続き順調です。
前回（2021年11月1日付）の金融資産と比較した
前回（11月1日）と今回（12月1日）の資産額を比較しました。今回は預貯金と株式が前月比マイナスです。特に会社持株と米国株式ETFのマイナスが大きいですね。
預貯金は育休給付金の振込がなかっためです。株式については、米国株価が直近で下落したため、米国株式ETFの評価額は-26.0万円です。あた、当たり前のように持株の評価額も下がっていますwww。
2018年1月からの資産推移
2018年1月からの資産推移です。2018年の夏以降は、株式（実際には米国ETF）の比率が高くなっています。最近は株価の上昇基調に乗り、11月10日に最高額の2381万円に達しました。直近はコロナの影響で少し資産額が下がっていますね。
下のグラフは、株や米国ETFでの投資額（灰色）と評価額＋利益＋分配金の合計、つまり見込み利益（赤色）の比較です。今では投資金額に対して見込み利益が＋500万円ほどになっており好調です。
私のアセットアロケーションとポートフォリオ
最後に12月1日付の金融資産額（生活防衛費、生活費込）から、アセットアロケーション（資産別の比率）とポートフォリオ（銘柄や商品別の比率）を出しました。比率は前回より、現金－1％、米国株＋1％と変動は小さいです。
11月下旬になり米国株価低下。もう少し下がったら買い足す？？
11月は中旬ごろまで株価が安定していましたが、最終週に入り、オミクロン株の影響で株価が下がり始めました。と言いつつも、まだ10％も下がっていないんですよね。買付けるのはまだ早いかと思い、様子見です。
そんなことを言いながらもう12月、来年分のつみたてNISAとジュニアNISA（息子分）の資金の確保をする必要があるため、意外と日本円の余裕は無いようです（汗）。
投資信託、米国ETFのホールドは継続していきます。正しい投資対象（世界株式や米国株、先進国のインデックスファンド）を愚直に積立て続けていれば、最終的に報われるのがインデックス投資です。
今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
