私は現在、全資産の40％強をリスク資産に振り分けています。
内訳は、自社の持株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金（DC年金）、米ドル積立、積立FXです。
今日はこれらリスク資産の運用状況を公開します（積立FX以外）。
今月は自社株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金の全ての成績がダメダメです（苦笑）
今月のNYダウの調整から、日本株や新興国株も含めた株式は下落しており、ほぼ全て含み損が出ています。
投資信託を米国ETFに切り替えるつもりでしたが、この状態では売るに売れなくなってしまいました…
今は、ひたすらルールに従って米国ETFを定期購入するつもりです。
投資信託は、楽天VTIとemaxis先進国株以外マイナスに転じました。
一時期＋10％以上ものリターンだったのに、株価が落ちるのはあっという間です。
もともとマイナスだったジェイリバイブⅡにいたってはさらに含み損が大きくなっています。
う～ん、これ2022年までにプラスになるのでしょうか？
一番高値を付けたときに一括購入してしまったのが悔やまれます。
米国ETFはいずれも200日移動平均線を割ったので、
今回はVTIとVYMを毎月の購入とは別に1500ドルずつ追加購入しました。
ここで売ってしまっては元も子もないので、今は我慢して仕込めるだけ仕込んでいきたいと思います。
本当に、マイナスばかりで悲しくなりますな…
| 銘柄（投資信託） | 投資元本 | 10/26付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| ジェイリバイブⅡ | ¥1,200,000 | ¥13,103 | 683722 | ¥895,881 | ¥9,572 | ¥-294,547 | -23.7% |
| emaxis slim 先進国株 | ¥400,000 | ¥11,277 | 360124 | ¥406,112 | ¥6,112 | 1.5% | |
| 楽天VTI | ¥260,000 | ¥10,716 | 248710 | ¥266,518 | ¥6,518 | 2.5% | |
| 楽天VT | ¥260,000 | ¥9,894 | 253721 | ¥251,032 | ¥-8,968 | -3.4% | |
| SBI全世界株式 | ¥200,000 | ¥9,647 | 200598 | ¥193,517 | ¥-6,483 | -3.2% | |
| emaxis slim 全世界株 | ¥100,000 | ¥9,914 | 97388 | ¥96,550 | ¥-3,450 | -3.4% | |
| 計 | ¥2,420,000 | ¥2,109,609 | ¥9,572 | ¥-300,819 | -12.0% |
|
銘柄 |
投資元本 |
10/26付株価 |
株数 |
評価額 |
分配金計 |
損益 |
トータル |
| VTI | US$8,637.39 | US$135.77 | 60 | US$8,146.20 | US$14.94 | -US$476.25 | -5.3% |
| VYM | US$7,222.80 | US$81.40 | 83 | US$6,756.20 | US$23.68 | -US$442.92 | -5.8% |
| VWO | US$3,571.60 | US$37.41 | 85 | US$3,179.85 | US$18.78 | -US$372.97 | -9.9% |
| 計 | US$19,431.79 | US$18,082.25 | US$57.40 | -US$1,292.14 | -6.4% |
従業員持株会は、言うまでもなく日本株の単一銘柄株です。
これは2007年から積み立てているため＋リターンですが、一時期は評価額が190万円を超えていました。
今回の株価下落で、あっという間に評価額が下がってしまいました。
| 従業員 持株会 拠出金 |
奨励金 | 配当金 | 預入額 （拠出金 ＋奨励金 ＋配当金） |
評価額 | トータル リターン （対拠出金） |
| ¥871,000 | ¥87,100 | ¥182,405 | ¥1,140,505 | ¥1,700,389 | 95.2% |
DC年金も2008年の4月スタートなので、始めて10年以上経っており、結構なプラスになっています。
DC年金も例に漏れず、今月でかなりのマイナスになりました。
最初の資産配分でDIAMバランス成長型を設定していましたが、最近はSMTAM外株インデックスに全振りしています。
DIAMバランスは日本株40％、先進国株20％、日本債券20％、先進国債券15%のため、
日本に偏っているため気に食わないので、少しずつSMTAM外株インデックス（先進国株）にスイッチングしています。
| 銘柄（DC年金） | 投資元本 | 10/26付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 損益 | トータル リターン |
| SMTAM外株 | ¥100,787 | ¥31,661 | 30856 | ¥97,693 | ¥-3,094 | -3.1% |
| DIAMバランス成長型 | ¥367,143 | ¥21,762 | 230608 | ¥501,849 | ¥134,706 | 36.7% |
| 計 | ¥467,930 | ¥599,542 | ¥131,612 | 28.1% |
こんな感じで、かなり苦しいです。
下のグラフは、銘柄の配分と資産配分の円グラフになります。
米ドル建ての資産も日本円に換算（1ドル＝112.14円）して組み込んでいます。
すこしずつ米国ETFが増えてきて、先進国株の比率が上がってきました。
でもまだまだ目標の資産配分（日本株：10％、先進国株70％、新興国株20％）には遠いようです。
