おはようございます！！
あと1ヶ月強で1歳（早産児なので小さい）になる娘のお世話と保育園入園申請の準備で毎日バタバタのマハトマです。娘は比較的大人しい子ですが、息子との2人育児で毎日振り回されています。今日は2025年6月1日付の私の金融資産を紹介します。
前回の資産公開の記事はこちら。それではどうぞ！！
5月は持株会の積立と新NISA（つみたて投資枠10万円＋成長投資枠20万円）を買付け、日本の個別株は下の記事にあるよう大幅に銘柄数を削減して信越化学とトヨタ自動車を100株ずつになるように買付けました。新NISAはつみたて投資枠にeMAXIS Slim S&P500（10万円をクレカ積立）、成長投資枠20万円を米国ETFのSPLG（S＆P500連動）を買付けています。また、2月より東証ETF"2014"の約1万円／月の積立投資を開始し、4月からはJリートも買付も始めました。今年に入り、株価軟調＋円高で資産額はジリジリ減ってきている上、4月にはトランプ関税で大幅に資産が減りましたね。最近は少し戻しつつありますが、しばらく軟調相場は続くのではないでしょうか。
日本個別株の整理についてはこちらで記事にしています。
それではどうぞ！！
- 初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性
- 2025年6月1日付の金融資産は4064万円
- 前回（2025年5月1日付）の金融資産と比較した
- 2018年1月からの資産推移
- 受取配当金・分配金履歴
- 私のアセットアロケーションとポートフォリオ
- しばらくは軟調相場が続きそうだけど、積立は継続します
初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性
41歳会社員（時短勤務で年収約550万円）で既婚者の女です。4歳年上の夫と、4歳の息子、生後10ヶ月の娘の4人家族で過ごしています。現在育休中であり、会社からのお給料は頂いていなく、育児給付金を頂いています。
昨年6月中旬まで働いていましたが、マイナス2時間の時短勤務だったので、給料（手取り）は26～28万円ほど（別途賞与あり）でした。ここでは私の分の資産を公開します。
2025年6月1日付の金融資産は4064万円
以下、マネーフォワードのデータを引張ってきています。6月1日付の金融資産は4064万円で、借金はありません。
5月1日から金融資産からは+134万円と大幅なプラスです。それでも過去最高額は1月27日の4642万円のままで更新できていなく、戻り切っていないという感じですね。
今回は前回前々回の大幅減少からの反発で株式等の評価額は大きく上昇しています。ここから、詳細な中身を見ていきます（ポイント・マイルは割愛）。
預金・現金・仮想通貨
預金や現金、電子マネー、金券です。住信SBI銀行ネット銀行の定期預金で生活防衛資金を蓄えています。その他、投資に回すお金をハイブリット預金で一部置いてたりしています。楽天銀行は主に生活費です。生活費の大半は夫が出してくれているので10万円／月は新NISAのつみたて投資枠に回しています。新NISAでの投資に集中したいので、日本個別株投資およびJリートは1銘柄かつ1株／週までと制限して細々と続けています（と書いているけど、ルールを見直すかもです）。米ドルの現金は外貨建MMFを現金化したもので、翌日（1日）に米国ETFのSPLGの買付に使用しています。
株式（現物）
こちらは米国ETF、東証ETFと従業員持株（灰色で目隠しした銘柄）、日本高配当個別株、Jリート個別銘柄の合計です。このカテゴリー内での銘柄別の比率は、下の通りです。前月から構成比率は、日本個別株+1%、AGG-1％、VTI-1％、SPLG+1%です。
- 日本個別株（従業員持株会含む） 11％
- Jリート 0.3%
- AGG（米国債券ETF） 20％
- VTI（米国株式ETF) 30%
- VYM（米国株式ETF） 25％
- SPLG（米国S＆P500連動ETF） 14％
- 2014（米国ETF”DGRO”の東証版） 0.1%
会社の持株は2000円／月のみ買付けています。灰色で目隠しした従業員持株はプラス評価になっています。また東証ETF"2014"を毎月特定口座で1万円前後つず買付けています。
特定口座で運用している3本の米国ETF(AGG、VTI、VYM）は、市場インデックスファンドであるVTIのみ必要分を売却して新NISA成長投資枠の投資資金に充てます。AGG（米国債券）とVYM（米国高配当株）はポートフォリオのバランスを見ながら適宜買い足したいと思います。SPLG（S&P500連動の米国ETF）は新NISAの成長投資枠で買付けています。
今年4月より資産の分散と配当金の安定化目的として、ポートフォリオの10%の上限にJリートへの投資を始めました。Jリートについては別記事にしようかと。
持株会を含む日本高配当個別株（リート含む）は6/1時点で持株を含めて29銘柄になります。前回からは14銘柄を売却し、トヨタ自動車を買付けました。2023年から割安な銘柄を探して少しずつ（1株／週ずつ）買い足しながら粛々と継続しています（NISAでの投資を優先）。
下図は日本個別株保有銘柄（持株含む）と業種別での配当金構成マップです。極端に比率が高い業種と銘柄がありますが、これが持株です。半分売却してこの状態（40％弱）なのでバランス悪すぎですねww。持株からの配当金構成比を最終的には3％以下にしたいです（いつになることやら･･･）。信越化学とトヨタ自動車の構成比が各々10％前後になったので、少しはマシになったかな。
投資信託
下表の上から、新NISAのつみたて投資枠、旧つみたてNISAでの投資分になります。銘柄は米国S&P500に連動したeMAXIS Slim米国株式（S＆P500）です。マネーマーケットファンド（MMF）は1ドルでも余った米ドルを回しています（為替差益での税金の計算を避けるため、為替の変動が発生すると確定申告が必要）。
いずれもプラス評価ですが、特につみたてNISAで5年間積立てたものはリターン+111.61％と前回から14%強の大幅増です。新NISAのつみたて投資枠も4.21%とこちらも前回から7%強増加で、含み損から回復しました。あと、現金が減ってきたので前回まで保有していた特定口座のeMAXIS SlimS＆P500は売却しました。といっても10万円ほどなのですがね。
今年も新NISAのつみたて枠（120万円／年）は引き続きこの投資信託を10万円／月のペースでクレカ積立てしています。
年金
私は企業型確定拠出年金に加入しており、会社が一定額を拠出してくれています。MSCIコクサイ（日本を除く先進国）に連動するインデックスファンドを買い付けています。今回から、会社の確定拠出年金制度が変わり、今までの運用金額を一気にスイッチングしている途中です（待機資金になっている）。スイッチング先は今と同じくMSCIコクサイに連動するインデックスファンド（インデックスコレクション）です。
2022年以降企業型確定拠出年金に加入している人もiDeCoに加入できるようになり、今年より掛金の上限が大幅に引き上げられました。私はDC年金へのマッチング拠出（会社拠出金に自分でお金を追加で拠出すること）かiDeCo加入かを選べますが、マッチング拠出にしています。マッチング拠出の金額は最大で3.5万円／月にでき、育休期間中はマッチング拠出をストップしています。マッチング拠出（iDeCoも）は節税と社会保険料の節約ができる最強の節税対策です。
前回（2025年5月1日付）の金融資産と比較した
前回（5月1日）と今回（6月1日）の資産額を比較しました。米国株価は2025年に入り軟調気味で、4月のトランプ関税ショックで大幅に下がり、5月に入り少し戻ってきた感じですね。前回の記事から現金以外は大きくプラスになっています（現金は買付に使った）。
2018年1月からの資産推移
2018年1月からの資産推移です。過去最高額は2025年1月27日の4642万円となり、そこから更新できていません。
2018年2月から現金（青）を減らしていき今では400万円強の現金を残して他を全て投資に回しています。株式（現物、ETF）の比率はどんどん増やしていっています。新NISAではつみたて投資枠は投資信託（eMAXIS Slim 米国株式）、成長投資枠は米国ETF（SPLG）に投資を始めているので、資産比率は今と大きくは変わらないと思います。もし現金のみだったら、私の計算が正しければ1400万円以上のマイナスですね。投資元本が2000万円を超えて、評価額が1日で数10万円動くのが当たり前になっています。株式（現物、ETF）は増減があるのは事実ですが、15年以上保有しているとほぼ100％プラスになると言われています。
受取配当金・分配金履歴
これまで日本個別株や米国ETF等から受け取った配当金（分配金）の履歴です。各銘柄ごとの税引後（日本株20％、米国株は28％、SPLGは10％課税）の金額です。為替レートは振り込まれたタイミングのものです。2024年は税引後に45万円の配当金（分配金）、2025年6月1日現在で11.8万円が振り込まれています。これを少しずつでも増やしていきたいですね。
私のアセットアロケーションとポートフォリオ
最後に6月1日付の金融資産額（生活防衛費、生活費込）から、アセットアロケーション（資産別の比率）とポートフォリオ（銘柄や商品別の比率）を出しました。資産額が大きくなってきたのでインデックス投資から高配当株投資に少しずつ軸足を移していきたいと思います。前回からは現金-2%、米国インデックス+2%が変動しました。
しばらくは軟調相場が続きそうだけど、積立は継続します
今年1月27日には総資産額は最高額の4642万円と順調でしたが、それ以降株価は軟調な上にジリジリと円高になり、資産額がゴリゴリ減った上で、4月にはトランプ関税のおかげで一時的に新NISA分は含み損になりました（今はプラスですが）。関税問題が解決していないことから軟調相場はしばらく続きそうですね。
今年の予定としては、昨年と同じ銘柄を同じように毎月粛々と積立てます。仮に大きく下落（暴落）したときも、狼狽売りしてしまわないようにしたいです。今年も毎月月初に新NISAの枠でeMAXIS Slim S&P500を10万円分、SPGLを20万円分コツコツを買い続けます（もし20％以上暴落したら以前記事にしたように一括購入します）。
今回銘柄を整理した日本の個別株ですが、こちらはあくまでサブ的な立ち位置なので、ちょっとずつ買い足していきます。
投資信託、米国ETFのホールドは継続していきます。正しい投資対象（世界株式や米国株、先進国のインデックスファンド）を愚直に積立て続けていれば、最終的に報われるのがインデックス投資です。
今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
