2021年7月1日付マハトマの金融資産を公開！！

　こんばんは！！

　今日は毎月恒例のマハトマの金融資産を公開します。

　前回の資産公開の記事はこちら。　　　

www.mrsmahatoma.com

　6月もつみたてNISAや年金の積立て以外では買付ていなく、株価の変動も小さかったたです。ただし、なぜか育休中なのにボーナスが普段の半額ほど出たので、資産額は増加しています。先月と変わり映えしないのでわざわざ公開するのもどうかと思いましたが・・・

　それではどうぞ！！

マハトマの金融資産を公開します。

初めての方もいるかと思うので、マハトマの属性

 　38歳会社員（出産前は年収600万円代後半）で既婚者の女です。在宅勤務続きの夫と、生後8ヶ月の息子との3人暮らしをしています。

　昨年9月末から産休・育休に入り、これまで夫婦別財布だったものを夫に生活費のほぼ全て（家賃以外）を負担してもようになりました。ここでは私の分の資産を公開します。

2021年7月1日付の金融資産は2175万円

　以下、マネーフォワードのデータを引張ってきています。7月1日付の金融資産は2175万円で、借金はありません。

　先月の記事から金融資産が59万円の増加です。6月は育休中なのになぜか賞与（54万円）が振り込まれたからだと思います。また、2月以降と米国株価が上昇を続けていますので、米国株ETFの評価額も上がっています。

　ここから、詳細な中身を見ていきます（ポイント・マイルは割愛）。

預金・現金・仮想通貨

　預金や現金、電子マネー、金券です。住信SBI銀行ネット銀行の定期預金で生活防衛資金を蓄えています。その他、生活費や投資に回すお金を米ドルやハイブリット預金で一部置いてたりしています。

　ハイブリット預金は今年のつみたてNISA分の金額を置いており、米ドルは米国ETF買付のために少し置いています。最近はお金を使わないので、現金が増えてきており、投資に回すか悩んでいます。

株式（現物）

　こちらは米国ETFと従業員持株（灰色で目隠しした銘柄）の合計です。このカテゴリー内での銘柄別の比率は、下の通りです。

• 会社持株（日本の個別株）　8％
• AGG（米国債券ETF）　23％
• VTI（米国株式ETF) 　39%
• VYM（米国株式ETF）　30％

　会社の持株は2000円／月しか買い付けていません（産休後も買付け中）が、3本の米国ETFは私のメイン資産になります。6月は米国ETFを買い足していません。

投資信託 

　つみたてNISAの枠内（40万円／年）で毎週買い付けています。買い付け銘柄は米国S&P500に連動したインデックスファンドです。つみたてNISAは2021年で3年目に入りました。リターン+40.00％と前回よりさらに含み益を出してくれています。

年金

　私は企業型確定拠出年金に加入しており、会社が一定額を拠出してくれています。MSCIコクサイ（日本を除く先進国）に連動するインデックスファンドを買い付けており、こちらも順調に資産が増えていますね。

前回（2021年6月1日付）の金融資産と比較した

　前回（6月1日）と今回（7月1日）の資産額を比較しました。6月も2～5月に引き続き株価が上昇基調でした。上がりすぎて買付けのタイミングがないのが悩み・・・

2018年1月からの資産推移

 　2018年1月からの資産推移です。2018年の夏以降は、株式（実際には米国ETF）の比率が高くなっています。最近は株価の上昇基調に乗り、7月1日には最高額の2175万円に達しました。相変わらず米国株価の上昇に沿って私の資産額も増えている状態です。

　下のグラフは、株や米国ETFでの投資額（灰色）と評価額＋利益＋分配金の合計、つまり見込み利益（赤色）の比較です。今では投資金額に対して見込み利益が＋400万円ほどになっており好調です。

私のアセットアロケーションとポートフォリオ

 　最後に7月1日付の金融資産額（生活防衛費、生活費込）から、アセットアロケーション（資産別の比率）とポートフォリオ（銘柄や商品別の比率）を出しました。比率は前回より、現金－1％、日本株＋1%とほぼ変動なしです。

6月も株式チャートを見ずに過ごした1ヶ月でした

　6月も米国株価は2～5月同様上昇基調でした。6月も米国株に投資しているのにろくにチャートを見ずに1ヶ月過ごしました。チャートを見ずに投資していることを忘れられるって最強ですね！！

　投資信託、米国ETFのホールドは継続していきます。正しい投資対象（世界株式や米国株、先進国のインデックスファンド）を愚直に積立て続けていれば、最終的に報われるのがインデックス投資です。

　今日も最後まで読んでいただき、ありがとうございました。