私は現在、全資産の30％程度をリスク資産（株投資）に振り分けています。
内訳は、自社株の持ち株（113.2万円）と投資信託、米国ETFです。
今日はこれらリスク資産の運用状況を公開します。
投資信託はこれまで3本のバランス型ファンドを解約したため、かなりスッキリしました。
今どんどん投資信託から米国ETFに切り替えている段階なので、
ジェイリバイブⅡ（NISA枠なので）とemaxis slim先進国株以外は来年中には解約する予定です。
ジェイリバイブⅡ（日本株のアクティブファンド）が20万円以上のマイナスです。
しょうがないので、このまま塩漬けしようかと思います。
最もパフォーマンスが高いのは楽天VTIですね。
これはアメリカ株全体に投資したETF（VTI）の投資信託版であり、抜群のパフォーマンスです。
先進国株式（日本以外の先進国）も好調です。
一方、全世界株式はパフォーマンスが今一つです（悪くはないですが…）
これは、約10%含まれる新興国株の下落が原因ですね。
先月まではトータルリターンが3%前後あったのですが、今月に入り急に下がりました。
| 銘柄（投資信託） | 投資元本 | 9/10付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| ジェイリバイブⅡ | ¥1,200,000 | ¥14,483 | 683722 | ¥990,235 | ¥9,572 | ¥-200,193 | -16.7% |
| emaxis slim 先進国株 | ¥400,000 | ¥11,828 | 360124 | ¥425,955 | ¥25,955 | 6.5% | |
| 楽天VTI | ¥260,000 | ¥11,319 | 248710 | ¥281,515 | ¥21,515 | 8.3% | |
| 楽天VT | ¥260,000 | ¥10,426 | 253721 | ¥264,529 | ¥4,529 | 1.7% | |
| SBI全世界株式 | ¥200,000 | ¥10,150 | 200598 | ¥203,607 | ¥3,607 | 1.8% | |
| emaxis slim 全世界株 | ¥100,000 | ¥10,411 | 97388 | ¥101,391 | ¥1,391 | 1.4% | |
| 計 | ¥2,420,000 | ¥2,267,231 | ¥9,572 | ¥-143,197 |
-5.9% |
米国ETFは、アメリカ株のVTI（アメリカ株全体）とVYM（高配当株）は投資を始めて1ヶ月半なのにプラスリターンです。
一方、VWO（新興国株式）の株価はどんどん下がり、かなりのマイナスリターンです。
ただし、将来的に新興国の値上がりは個人的に期待しているため、リスク資産の10～20%の間で保有し続けようと思います。
今は我慢の時ですね。
|
銘柄 |
投資元本 | 9/10付 株価 |
株数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| VTI | US$4,228.13 | US$148.90 | 29 | US$4,318.10 | US$0 | US$89.97 | 2.1% |
| VYM | US$2,781.33 | US$87.55 | 32 | US$2,801.60 | US$0 | US$20.27 | 0.7% |
| VWO | US$2,365.77 | US$39.98 | 55 | US$2,198.90 | US$0 | -US$166.87 | -7.1% |
| 計 | US$9,375.23 | US$9,318.60 | US$0 | -US$56.63 | -0.6% |
そして、銘柄別構成比（上のグラフ）と資産クラス別比率（下のグラフ）です。
上3本の米国ETFも円換算して無理やり円グラフに入れ込んでます（1ドル＝111.51円で換算）。
先進国株は40%を占めていますが、米国株は34%、米日以外の先進国は6%です。
会社持株とジェイリバイブのおかげでかなり日本株過多になっているとおもいます。
将来的には日本株の比率は10%程度まで下げていきたいと思っています。
日本株10%、新興国株20%以下で、残り70%は全て米国株に投資するかというのは現在悩み中です。
ヨーロッパには、ネスレやロイヤルダッチシェルなど優良企業があります。
私はネスレファン（コーヒーやドルチェグスト大好き）なので応援したい企業ではあります。
また、株価暴落時（○○ショック時）の緩衝剤になってくれる米国債券にも投資しようかと、堂々巡りをしています（笑）
まあ、悩むのも楽しいので、しばらく悶々と悩んでいようかと思います。
