今日は8月分の資産売買状況を公開します。
米ドル買い付け
住信SBIネット銀行にて3万円/日の米ドル積立を継続中
米ドルの積立FX
1ヶ月で10万円分、スワップ3倍で米ドル（買い注文）を積立中
※あくまでおまけ的な感じで始めています
米国ETF買い付け
・VTI 8/15に10株約定(145.0ドルの指値注文）
・VYM 8/27に1700ドル分（17株）定期購入
・VWO 8/30に30株約定（42.0ドルの指値注文）
| 保有数量 | 取得単価 | 現在値 | ドル建評価額 | ドル建評価損益 | |
| VTI | 19 | 145.85USD | 150.07USD | 2,851.33USD | 80.18USD |
| VWO | 55 | 43.02USD | 42.04USD | 2,312.20USD | -53.90USD |
| VYM | 32 | 86.92USD | 87.41USD | 2,797.12USD | 15.68USD |
VTIとVYMは順調に株価が上がっていて、含み益が積み重なってきています。
VWOはチャートが右肩上がりではないため、なかなか含み益にはなりませんが、
将来的に新興国が伸びることを期待して積み立てていきます。
積立頻度と金額は、VTIとVYMが1500ドル程度で月1回、VWOは1200ドル程度を2月に1回の頻度でいきます。
投資信託の買い付け
7/11約定分を最後に買い付けなし
投資信託の売却
先月、1本の投資信託を全売却しました。
それは、私が持っている唯一の毎月分配型投資信託である、財産3分法ファンドです。
このファンドは2017年のNISA枠をフルに使って購入したものでした。
しかし、毎月分配型であるため、標準価額が徐々に目減りしていき、
このままもっていたら損失を出しそうな状態であると考え、NISA枠がもったいないけど売却しました。
財産3分法ファンドリターン推移
グラフの青線は投資元本であり、昨年末で上昇は止まっています。（左の軸）
赤が評価額であり、今年の2月以降どんどん下がっているのがわかります。（左の軸）
緑は評価額に分配金を足し合わせたものです。（左の軸）
黄色はトータルリターンです。（右の軸）
緑線は2018年1月末にピークを迎え、2月の株価急落で元本割れし、5月以降は回復、120～125万円の間を推移しています。
黄線のトータルリターンは5月月以降は2％前後です。
今は分配金によりプラスで持ちこたえていますが、赤線の評価額は間違いなく下がってきており、
今の調子で評価額が下がり続ければ、近いうちに元本割れしそうだと思いました。
損失を出してしまうと、NISAで運用している意味がなくなってしまうため、
今プラスリターンのうちに解約しようと思いました。
解約した分のお金でVTIなど米国ETFを買い足していくつもりです。
とはいえ、財産3分法ファンドは私がまともに投資をするようになったきっかけを作ってくれたファンドです。
昨年7月にこのファンドを購入するまでは、投資なんて全く考えていなく、貯金だけしている人間でした。
このファンドで個人投資家としての一歩を踏み出したことにより、資産運用のこと、節約のこと等考えるようになりました。
そういう意味では、毎月分配型投資信託であっても私にとって思い入れのあるファンドではあります。
昨年分のNISA枠を無駄にしてしまったことは事実ですが、良い勉強になったと考えるようにします。
財産3分法ファンド
投資額：1,221,143円（買付手数料込）
8/31付評価額＋分配金：1,241,671円
信託財産留保額差引後：1,238,519円
トータルリターン：1.42％（1.31％／年）
