おはようございます。
バレンタインデーのチョコを買わずに、
夫にチョコ味のチーズケーキを買ってきてもらったマハトマです。
どうでもよいことは置いておいて、今日は1.5カ月ぶりにリスク資産を公開します。
前回の公開が2018年12月26日分で、世界同時株安で直近で最も資産が目減りしていた時期です。
それから、2カ月弱かかって米国株はかなり復活してきている状態です。
私は現在、全資産の約60％をリスク資産に振り分けています。
内訳は、自社の持株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金（DC年金）、米ドル積立、積立FXです。
今日はこれらリスク資産の運用状況（積立FX以外）を公開します。
12月の世界同時株安から2ヶ月弱、米国株式は息を吹き返したように価格を上げてきています。
一方、日本株に関しては底は抜けたようだけど、米国株ほど値を上げたわけでもなく、やはり勢いが無いです。
米国ETFと米国株投資信託の含み損が消えたのに対し、日本株投資信託はそうはいかない…
やはり、日本株への投資は控えた方が良いかもしれません。
米国ETFは、あれだけ大きかったVTIとVYMの含み損（各々1000ドル以上）が消えてプラスに転じています。
また、VWO（新興国株式ETF)を売却し、AGG(米国債券型ETF)を買い付けたのが今回の大きな変化です。
AGGは株式ETFと異なり、値動きがほとんどありません。ストレスなく持てるETFだと思います。
株価が復活した今だからこそですが、12月末の下落時に資金を投入することが正解だったと思います。
でも、あの当時はもっと株価が下がる可能性もあったので、毎月積立ているルールから逸脱することはできませんでした。
私には底値を狙って買う才能は無いようなので、これからも愚直に積み立てていきます。
| 銘柄 (ETF) |
投資元本 | 2/14付株価 | 株数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| VTI | US$14,616.51 | US$141.19 | 105 | US$14,824.95 | US$51.47 | US$259.91 | 1.8% |
| VYM | US$14,667.81 | US$83.97 | 175 | US$14,694.75 | US$85.88 | US$112.82 | 0.8% |
| AGG | US$5,897.45 | US$107.22 | 55 | US$5,897.10 | US$5.43 | US$5.08 | 0.1% |
| 計 | US$35,181.77 | US$35,416.80 | US$142.78 | US$377.81 | 1.1% |
投資信託は、楽天VTIとemaxis先進国株の損益がプラマイゼロのタイミングで売却しました。
楽天VT、SBI全世界株式、emaxis全世界株も損益がゼロに近いタイミングを待って、解約予定です。
emaxis米国株は2019年のつみたてNISA枠でコツコツ買い付けています。こちらは20年間持ち続けるつもり。
あのダメダメなジェイリバイブⅡの価格も底を打った感じでで、前回より大分マシになってます。
ジェイリバイブⅡは日本株（中小型株）のアクティブファンドなのですが、
NISAの期限が終わる2022年までにどうなっているのか見ものですね。
| 銘柄（投資信託） | 投資元本 | 2/14付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| ジェイリバイブⅡ | ¥1,200,000 | ¥12,736 | 683722 | ¥870,788 | ¥9,572 | ¥-319,640 | -26.6% |
| emaxis slim 米国株 | ¥46,140 | ¥10,227 | 47294 | ¥48,368 | ¥2,228 | 4.8% | |
| 楽天VT | ¥260,000 | ¥10,065 | 253721 | ¥255,370 | ¥-4,630 | -1.8% | |
| SBI全世界株式 | ¥200,000 | ¥9,839 | 200598 | ¥197,368 | ¥-2,632 | -1.3% | |
| emaxis slim 全世界株 | ¥100,000 | ¥10,145 | 97388 | ¥98,800 | ¥-1,200 | -1.2% | |
| 計 | ¥1,806,140 | ¥1,470,695 | ¥9,572 | ¥-325,873 | -18.0% |
従業員持株会は、言うまでもなく日本株の単一銘柄株です。
これは2007年から積み立てているため＋リターンですが、一時期は評価額が190万円を超えていました。
12月の株価下落の影響を受けて評価額が大きく下がり、そこから復活できていません。
やはり、米国株と違いなかなか株価が上がらないなと思うのが本音。
暴落が怖くて保有数をあまり増やしたくありません。
持株はこれからも継続しますが、一部を残して近くに売却しようかと思います。
| 従業員 持株会 拠出金 |
奨励金 | 配当金 | 預入額 （拠出金 ＋奨励金 ＋配当金） |
評価額 | トータル リターン （対拠出金） |
| ¥886,000 | ¥88,600 | ¥218,528 | ¥1,193,128 | ¥1,306,699 | 47.5% |
DC年金も2008年の4月スタートなので、始めて10年以上経っており、結構なプラスになっています。
最初の資産配分でDIAMバランス成長型を設定していましたが、最近はSMTAM外株インデックスに全振りしています。
DIAMバランスは日本株40％、先進国株20％、日本債券20％、先進国債券15%のため、
日本に偏っているため気に食わないので、少しずつSMTAM外株インデックス（先進国株）にスイッチング中。
| 銘柄（DC年金） | 投資元本 | 2/14付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 損益 | トータル リターン |
| SMTAM外株 | ¥283,837 | ¥32,513 | 89529 | ¥292,374 | ¥8,537 | 3.0% |
| DIAMバランス成長型 | ¥254,728 | ¥21,868 | 160000 | ¥351,456 | ¥96,728 | 38.0% |
| 計 | ¥483,300 | ¥643,830 | ¥160,530 | 33.2% |
今回は、苦しみから抜けて（笑）気が楽になりました。
余剰資金がある限り買いつけていきたいと思います。
そして、久しぶりに投資元本に対して儲けがでました。
下のグラフは投資金額に対する評価額（分配金や売却益含む）の推移示したグラフです。
米ドル建ての資産も日本円に換算して出しています。
でも、現金を含む全資産が増えているかと言われるとNOなんですけどね（笑）
投資金額と評価額の推移
下のグラフは、銘柄の配分と資産配分の円グラフになります。
米ドル建ての資産も日本円に換算（1ドル＝110.37円）して組み込んでいます。
すこしずつ米国ETFが増えてきて、米国株の比率が上がってきました。
VWOを売却したことで新興国株の比率が1％になりました。新興国株は最終的にゼロにする予定。
日本株式の比率は10％以内にしたいですね。そのため、持株は一部を残して売却したい。
ともかく、管理が大変なのでもう少し資産配分をスッキリさせたいところです（笑）。
2018.02.14現在の資産配分
