まず最初に
…昨晩夜中に文章を更新せず誤って公開してしまいました。
読んでいただいた方、申し訳ないです。ここでちゃんと更新して公開しておきます。
私は現在、全資産の50％強をリスク資産に振り分けています。
内訳は、自社の持株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金（DC年金）、米ドル積立、積立FXです。
今日はこれらリスク資産の運用状況（積立FX以外）を公開します。
前回の公開からちょうど2ヶ月経過しているので、前回よりもさらに酷くなっている様がわかると思います（苦笑）
12月は10月以上に株価が下がり、自社株、投資信託、米国ETF、確定拠出年金の全ての成績がダメダメです。
NYダウ、日経平均の暴落から、日本株や新興国株も含めた株式は下落しており、ほぼ全て含み損が出ています。
投資信託を米国ETFに切り替えるつもりでしたが、この状態では売るに売れなくなってしまいました…
しかも円高になり、積立FXでも含み損が出ちゃってるし…いったいどうしたらいいのよ？
米国ETFの含み損も10月よりさらに酷いことになっています。
ここで損切はせず、12/26にVTIとVYMを1500ドル分ずつ買い足しました。
これ以上の買い足しは様子を見てからですね。まだまだ下落する可能性もあるため…
| 銘柄 (ETF) |
投資元本 | 12/26付株価 | 株数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| VTI | US$11,587.87 | US$125.46 | 83 | US$10,413.18 | US$14.94 | -US$1,159.75 | -10.0% |
| VYM | US$11,650.31 | US$76.62 | 138 | US$10,573.56 | US$23.68 | -US$1,053.07 | -9.0% |
| VWO | US$4,793.50 | US$37.98 | 117 | US$4,443.66 | US$18.78 | -US$331.06 | -6.9% |
| 計 | US$28,031.68 | US$25,430.40 | US$57.40 | -US$2,543.88 | -9.1% |
投資信託は、これまでプラスだった楽天VTIとemaxis先進国株もマイナスになってしまいました。
他の投資信託についてはもう何も言うまい…
個人的にはジェイリバイブⅡがどこまで値下げるのかがもはや面白くなってきました…
ジェイリバイブⅡは日本株（中小型株）のアクティブファンドなのですが、
NISAの期限が終わる2022年までにどうなっているのか見ものですね。
| 銘柄（投資信託） | 投資元本 | 12/26付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 分配金計 | 損益 | トータル リターン |
| ジェイリバイブⅡ | ¥1,200,000 | ¥10,865 | 683722 | ¥742,864 | ¥9,572 | ¥-447,564 | -36.5% |
| emaxis slim 先進国株 | ¥400,000 | ¥9,946 | 360124 | ¥358,179 | ¥-41,821 | -10.5% | |
| 楽天VTI | ¥260,000 | ¥9,188 | 248710 | ¥228,515 | ¥-31,485 | -12.1% | |
| 楽天VT | ¥260,000 | ¥8,781 | 253721 | ¥222,792 | ¥-37,208 | -14.3% | |
| SBI全世界株式 | ¥200,000 | ¥8,587 | 200598 | ¥172,254 | ¥-27,746 | -13.9% | |
| emaxis slim 全世界株 | ¥100,000 | ¥8,865 | 97388 | ¥86,334 | ¥-13,666 | -13.7% | |
| 計 | ¥2,420,000 | ¥1,810,938 | ¥9,572 | ¥-599,490 | -24.4% |
従業員持株会は、言うまでもなく日本株の単一銘柄株です。
これは2007年から積み立てているため＋リターンですが、一時期は評価額が190万円を超えていました。
株価下落で、数か月の間にあっという間に評価額が下がってしまいました。
持株はこれからも拠出額を減らして継続予定です。
| 従業員 持株会 拠出金 |
奨励金 | 配当金 | 預入額 （拠出金 ＋奨励金 ＋配当金） |
評価額 | トータル リターン （対拠出金） |
| ¥881,000 | ¥88,100 | ¥200,293 | ¥1,169,393 | ¥1,268,532 | 44.0% |
DC年金も2008年の4月スタートなので、始めて10年以上経っており、結構なプラスになっています。
DC年金も例に漏れず、今月でかなりのマイナスになりました。
最初の資産配分でDIAMバランス成長型を設定していましたが、最近はSMTAM外株インデックスに全振りしています。
DIAMバランスは日本株40％、先進国株20％、日本債券20％、先進国債券15%のため、
日本に偏っているため気に食わないので、少しずつSMTAM外株インデックス（先進国株）にスイッチングしています。
| 銘柄（DC年金） | 投資元本 | 12/26付 基準価額 |
口数 | 評価額 | 損益 | トータル リターン |
| SMTAM外株 | ¥203,571 | ¥29,420 | 63530 | ¥180,310 | ¥-23,261 | -11.4% |
| DIAMバランス成長型 | ¥303,459 | ¥21,021 | 190608 | ¥390,956 | ¥87,497 | 28.8% |
| 計 | ¥468,700 | ¥571,266 | ¥102,566 | 21.9% |
こんな感じで、かなり苦しいです。
それでも投資を辞めるつもりはサラサラなく、自分のできる範囲でコツコツ入金していきたいと思います。
日本円の預貯金なんて生活防衛費以外に持っていてもどうしようもないしね。
下のグラフは、銘柄の配分と資産配分の円グラフになります。
米ドル建ての資産も日本円に換算（1ドル＝110.52円）して組み込んでいます。
すこしずつ米国ETFが増えてきて、先進国株の比率が上がってきました。
でもまだまだ目標の資産配分（日本株：10％、先進国株70％、新興国株20％）には遠いようです。
最近は、Agg（米国債券型ETF）を追加購入しようかと思います。
20181226現在資産配分
