2024～2025年新NISAで計720万円投資した運用益は○○円！！ - マハトマのあげあげマネーリテラシー

　こんばんは！！

　いよいよ2025年も大詰めですね。今日も昨年同様2025年の大トリを飾るにふさわしい、2024と2025年2年分の新NISAでの運用結果を公開します。下の記事で昨年末に2024年の運用結果を報告していますので、その続編になります。

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　2024と2025年の2年間で720万円（米国ETF分の端数はありますが）を投資した結果はどうなったでしょうか（評価額およびドル円レートは12月31日現在のもの）。それではどうぞ！！

2024～2025年の新NISAは全てS&P500連動商品に投資
つみたて投資枠（運用益＋65.9万円、＋27.45％）
成長投資枠（運用益＋118.8万円、＋24.78％、分配金5.3万円）
2026年はどうする？
まとめ

2024～2025年の新NISAは全てS&P500連動商品に投資

　昨年からのの新NISAでの投資内容は下の通りです。2024年から新NISAでは一貫して全額米国の株式指数S&P500に連動する商品を買付けています。SPYMで約20万円と記載しているのは、米国ETFは一株当たり（現在約US$80）での取引な上に米ドルとの為替変動があるため、どうしても端数が出るためです（SPYMのティッカーは今年SPLGから変更になっています）。

つみたて投資枠･･･投資信託の eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）に
　　　　　　　　毎月7日に10万円投資（年間120万円）の投資
成長投資枠･･･米国ETFのSPYM（S&P500 連動）に
　　　　　　月初に約20万円（年間約240万円）の投資

つみたて投資枠（運用益＋65.9万円、＋27.45％）

　つみたて投資枠の運用結果は下図の通りです。SBI証券サイトのスクショを持ってきています（2025年12月31日現在）。2年間の投資額240万円に対し、評価額305.9万円、損益率+27.45%となっています。昨年比評価額+42.1万円、昨年比損益率+7.58％となり、投資額が倍なのに対してそれ以上に評価額が伸び、損益率も昨年よりさらに大きくなっています。4月のトランプショックなどでどうなるかと思った2025年でしたが、結果的に大きな含み益を得ることができました。

成長投資枠（運用益＋118.8万円、＋24.78％、分配金5.3万円）

　成長投資枠の運用結果は下図の通りです。こちらもSBI証券サイトのスクショを持ってきています（2025年12月31日現在）。年間の投資枠479.2万円（残り8000円は端数でのため未投資）に対し、評価額597.9万円（円ベース）、損益率+24.78％（円ベース）でした。昨年比評価額+318.1万円、昨年比損益率+7.86％となり、投資信託と同様（投資対象の指数が同じなので当然ですが）素晴らしい結果です。ドルベースでの損益率は+20.83％なので為替の影響と分配金を出していることが大きいなと思います。分配金を出しているにも関わらず米国ETFも投資信託に匹敵する素晴らしい運用結果だと言えます。SPLGは年に4回分配金が出て、去年4回分と今年3月、6月、9月の合計（計7回）が税引き後で357.28ドル≒5.3万円出ています（今年12月分はまだ振り込まれていない）。

　○○ショックのように20％以上の値下がりが見られたらスポット買いするつもりでしたが、結局そこまでの下落は見られなかったので毎月月初に淡々と積立てていました。

2026年はどうする？

　来年の新NISAでも、今年の投資方針のまま継続予定です。

　投資資金については、特定口座で運用している米国ETF（VTIから）を順次現金化していきます。下図は私が保有している米国ETFです。2025年はVTIを30株売却して新NISAに回しています。2024年末はVTI190株に対し評価額が55800US$程でしたが、今年は160株に対し評価額あ54000US$強と30株売却した割には価格があまり下がっていません。それだけVTIが値上がりしたのですよね。それにしてもVTI売却時の税金がエグくて、給与収入の無い今年は辛かったです（苦笑）。このままだとあと3年間の720万円（成長当惑分）をVTIのみで賄えそうですね。